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无涯价值探索20期:币牛牛黄锦 | 币圈同花顺+数字货币券商,币牛牛的产品之道


分享者:黄锦

阅读难度:★★

技能要求:交易市场知识

阅读时长:10分钟

编辑:BlockPunk

前言



随着比特币等主流资产的暴涨,币圈又热闹了起来。但其实仔细观察就会发现,数字货币投资市场的增量并没有明显增长。

交易所较高的入场门槛,阻碍了很多投资者的脚步。多个头部交易所互相割裂的情况,也为现在的投资者带来了很高的交易成本,我们总在担心交易深度、价格差异、合约和杠杆安全性等等问题,甚至光账户的管理都花费了很多的时间。

同时因为缺少交易之外的数据、消息、咨询的服务,炒币实在是个累死人的活。大家肯定都经历过,换好几个软件都看不清资金流动,熬夜看各种资料快讯,甚至自己拿表格做数据分析的情况。

本期我们请来了专注与解决以上问题的币牛牛APP的CEO黄锦,为无涯社区分享币牛牛的未来布局,以及该如何解决上述的问题,并最终为区块链行业创造更大的增量市场。

 数字货币的券商

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何为”券商”


在股票领域,大家交易和开户,都是在证券公司,也就是”券商”下进行的。中信证券,广发证券,招商证券这些知名券商可能大家一定听说过,全国大概有100多家这样的券商,券商的牌照是很贵的。

 

在股票领域,券商能做很多事情:

  1. 基本的就是开户/交易的经纪业务;

  2. 证券承销,举个例子IEO做的就是首次发行承销,这部分就是由券商来做的;

  3. 融资融券,简单来讲就是配资和杠杠;

  4. 资产管理,主要是指券商发行的各种理财产品;

  5. 投研业务,指的对市场的分析并发布研究报告。

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    数字货币市场需要券商嘛?


    上图对数字货币和股票做了个对比。在股票市场里,交易所指的是上海证券交易所和深圳证券交易所,交易所只做撮合,开户和交易的工作却是券商来做的,资金托管交予银行,登记结算由中国证券登记公司处理。

    可以看到,证券交易的各个环节,交易所、银行、券商、争取登记公司都是分工明确、各司其职的。在证券领域,券商是必不可少的一个部分,但是在数字货币领域,好像所有工作都被交易所一人做完了。

    那数字货币领域,有没有券商的空间呢?单靠交易所能把上述的所有事情都做了吗?

    我认为是没有办法的,交易所仍然有很多的限制:

    1. 中小交易所难以生存。目前,全球排名前20的交易所,已经占据了90%以上的真实交易,在激励竞争下强者愈强,中小交易所的生存空间越来越小。

    2. 交易所要聚焦交易本身。拿火币举例, 在18年下半年尝试了很多”生态”,比如火信、火币资讯,都不算成功,最后李林总结,交易所还是要聚焦”交易”。 

    3. 地区跨度太大,需规避跨国市场风险。数字货币领域各国法规千差万别,三大交易所都花了很多资源做全球合规和国际化,但它们的地区跨度太大了,要规避单一市场风险。

    4. 用户难以统一管理交易所财产。现阶段交易所数量种类太多,能交易的币种也存在差异,交易门槛较高,对用户很不友好,难以统一进行管理。

      所以我认为,交易所做好“交易”即可,券商是有机会的,要在“交易”之外下功夫,比如帮用户做交易决策,提供交易策略,更好的服务用户等等。跨交易所进行聚合交易,也给券商带来了落地的机会。

      聚合交易,就是指一个账户,即可享受所有交易所的服务与交易深度,轻松管理并操作全部数字资产,而无需开通多个账号或下载APP。


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      未来的趋势在哪里?


      截止2019年5月22号,全球总共有18568家交易所,而全球排名前20的交易所,却占据了真实交易量的90%及以上,随着竞争的逐渐激烈,也会出现互联网领域那样,强者愈强,弱者愈弱的规情况。

      现在的市场竞争格局是,少量的头部交易所,加上大量的中小交易所。而我认为未来,90%以上的中小交易所都会死掉,市场只会剩下少量的头部交易所,加上少量的头部券商,以及一些中小的券商。

      中小交易所是在同一维度与头部交易所竞争,生存空间极小。而券商通过创造”交易”之外的额外价值,跟头部交易所互补,从而获取巨量流量,建立自己的核心竞争力,从而存活下来取得成功。

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      数字货币券商有什么优势?能做什么


      第一点:提供交易撮合之外的额外价值

      券商必须要能帮助到交易者,为交易者提供更优质的服务:

      • 在交易之前,券商可以提供投研服务,数据服务,资讯服务,投顾服务,模拟交易等等,做好这些帮助交易者决策的事情;

      • 在交易中,券商可以提供比如融资融币/杠杠配资,多样化的资管产品,以及期货/期权等金融衍生品;

      • 在交易后,还能提供交易数据回溯,资产统计等等服务。相信现在盈亏统计是很多用户头痛的地方,但市面上还没有人能很好的解决这个问题。


      第二点:做好聚合交易,并逐步多元化

      首先,券商可以聚合市场中最优质的金融衍生品/交易标的,发挥用户资产的最大效力。比如期货合约,我们就用OKEx/BitMex,现货我们就用币安等等。


      另外,关于代币承销,短期内”头部资产”仍然会在头部交易所承销,但市场会形成分层,“中部资产”开始在券商承销,随着券商流量和话语权的增强,“头部资产”也会去“头部券商”承销。


      然后,券商可以在”交易之外”形成核心竞争力,并逐步衍生资管,借贷,融资融币等服务。

      币牛牛:币圈同花顺 + 券商


      国外已经有一些数字货币券商的融资案例,比如SFOX、Omniex、Caspian、Tagomi等,其中Tagomi是融资最多的,累计有2800万美金,它们的CEO是高盛的前电子交易主管。


      币牛牛如何在未来券商的竞争中胜出?  如何把同花顺 + 券商(交易所)的商业模式落地?

      除了必不可少的聚合交易,我把币牛牛的核心商业策略归结为两句话,“围绕交易决策打造核心竞争力”,“围绕券商打造服务闭环”

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      “券商”基础——账号跨交易所交易


      我们币牛牛在明天下午,就开始聚合交易的内测。第一期的话,我们会支持三大交易所的现货交易。抹茶(MXC)会作为支持的第四家交易所,我们后续和抹茶也会有一些战略合作。


      币牛牛通过跨交易所聚合交易,在币币交易上,获得了非常好的交易深度,保证用户买或卖的操作中都是最优的。

      同时币牛牛还聚合了OKEX、火币里头部的OTC商家,可以非常方便的使用微信和支付宝一建购买数字资产,轻松入场。对于小白来讲,这个入场的门槛就降低了很多。

      第二期我们还在规划中,可能会支持海外的头部交易所,支持OKEx/BitMex的期货,支持融资融币/杠杠交易等等。当然还有一个很重要的点,未来大家可以直接在我们的聚合交易所里买到NNB。

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      “围绕交易决策打造核心竞争力”

      聚合交易只是基础,交易之外的价值才是核心竞争力。


      “投顾服务”会是我们重要的一环。市场里真正有分析和决策能力的投资者还是少数,大部分用户还是小白。通过打造专业的投顾版块,以实盘,教学,问答,跟单等服务形式,扩大KOL的服务半径,提升KOL的服务质量,帮助小白能够更好的投资。


      工具是我们“打造交易决策核心竞争力”的另外一环,也是我们的立足之本。在提供工具的易用性的同时, 我们希望在以下几块深挖:

      1. “智能推送引擎”其实指的是消息面,大部分小白关注的是消息面,币圈有一些优质媒体,但真正把聚合和推送做的好的不多,我们会基于用户自选和浏览习惯,基于大数据引擎做智能的推送。

      2. 在”数据面”上,  币牛牛最早的口号就是“让数据会说话”,资金流向,短线精灵,持币地址监控,这些功能在币圈都是币牛牛首创,我们会继续深挖数据面。

      3. “盯盘”, 还包括围绕短线决策的一些技术面工具,围绕技术面帮助一些有分析能力的用户,形成口碑。

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      “围绕券商打造服务闭环”


      这是我们的第二个核心。在经纪业务(聚合交易)做到一定基础的情况下,我们会构建券商其它的服务能力。


      第一个:构建我们的代币承销体系,交易所叫IEO(Initial Exchange Offering),  我们叫IBO(Initial Broker Offering). 这里面的核心就是”玩转资产”。


      大家也注意到最近抹茶交易所火的很快,他们就是在资产这块获取了很多流量和人气。我们后面也支持IBO,思考了一些有意思的玩法,回头跟大家一一分享。


      第二个:提供各种金融衍生品,相比于头部交易所,我们的优势就是足够开放,每块的服务能力都可以在全球寻找最优质的合作伙伴。比如前几周在新加坡见了一个交易所,体量不大,但是在期权这块做的很不错,我们就可以利用起来。


      另外融资融币/杠杠配资,是个吸引眼球同时又有盈利能力的版块,有潜在高收益的投资方式总是能吸引注意力。


      然后:资管产品/数字货币理财产品,我认为这个市场也会逐步成熟。其实到最后,交易所能做的事情,在我们这基本都能做,只不过同时我把所有交易所的能力都聚合起来了,同时我还提供除开交易之外的其它价值。


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      大杀器:会员服务体系/裂变体系


      最后这个基于会员服务的裂变体系,我把它叫大杀器。

      币牛牛实际上是很擅长做App裂变的,币牛牛早期的用户非常清楚我们是怎么把App的用户量做起来的,18年5到7月份,我们的裂变非常厉害,App日活迅速做到7-8万,后来居上成为行情软件的头部。

      相对于大家讲的“模式”, 我更愿意把它叫裂变营销体系,我们会在合法合规的范围内设计会员裂变体系。

      但这个裂变有两个基础,一个基础是我们的商业模式逐步落地,第二个基础是天时,就是大的行情,天时到了的时候,我们会祭出裂变大杀器。


      说在最后一些思考


      基于以上的两个逻辑,币牛牛的机会非常大。

      未来我们会系统性的加强社群营销和品牌。首先是这块的资源投入加强,之前我们可能是95%的精力在产品技术,5%的精力在品牌营销,后面我们至少要各50%,我们会重构运营和市场团队。


      我和我们的CMO沐一,计划每个月至少在对外的社群里,做一次分享,讲讲对行业的思考,讲讲币牛牛的未来,沐一本身也是很厉害的操盘手,我们把我和沐一打造成两个强IP。


      最后分享投机大师,安德烈.科斯托拉尼的一句话,“在投机市场,只有两种人能赚到钱,一种是逆势操作的,一种是长期持有的”, 他写过一本书叫 《证券投机的艺术》我很喜欢。


      社区问答
      详细记录

      Q

      问:币牛牛现在核心业务是做什么的?看起来像资讯,听起来却像想要做交易所?

      A

      黄锦:我们是从工具和数据切入,然后聚合交易所, 最后形成一个闭环。最直观的比喻还是:币圈同花顺 + 券商(交易所), 因为在币圈,券商和交易所的界线比较模糊。


      Q

      问:聚合交易所会支持合约吗?

      A


      黄锦:券商可以聚合全市场最优质的金融衍生品/交易标的,比如期货合约,我们就用OKEx/BitMex,现货我们就用币安,期权这块,也有一些小众但专业的交易所在研发,券商可以聚合全网最优的选择。后面都会陆续支持合约,包括现货的杠杆等等。


      Q

      问:和交易所整合技术上可以简单介绍下么?怎么做到的?帮用户在交易所创建账号?

      A


      黄锦:在聚合交易里,实际上大家的币还是通过母账号存在大三交易所, 币牛牛做了记账,代理下单,结算,以及钱包里币的平衡等等工作。


      币牛牛不是帮用户创建账户的层,我们会在各大交易所使用一个母账号,用户的账号体系还是在 币牛牛这里,这样用户才能做到一个账号跨交易所交易。


      有一个统一的大账号做代理,这就是我讲的券商概念。实际上我们与交易所没有竞争,相当于交易所的一个大客户,并为各大交易所提供深度,最终是为了给区块链行业创造更大的增量市场。


      Q

      问:币牛牛和抹茶交易所达成了战略合作,具体是什么合作?

      A


      黄锦:聚合交易我们第一期支持三大交易所,抹茶会成为我们第四家支持的交易所,同时我们会在品牌层面展开一些合作。

      本文源自微信公众号:Ourea无涯社区